Las finanzas personales y la independencia financiera son trending topic.
Necesitamos un plan y un excel para seguirlo.
Os comparto el mío, con el que sigo mi patrimonio desde hace ya lo que empiezan a ser muchos años. Lo he ido modificando con el tiempo tendiendo a simplificarlo y automatizarlo.Espero que os guste.
El Excel está basado en la teoría del Goals Based Investing que aprendí mientras estudiaba el Programa CFA. Básicamente, agrupamos nuestras inversiones en tres categorías en función de la prioridad y la urgencia de su objetivo: Deseos; Necesidades; y Aspiraciones. Semana que viene os cuento más sobre ello.
La estructura del Excel es:
- Patrimonio: pondremos en las filas nuestras inversiones dependiendo de la clasificación. Un poco más abajo las deudas. Y finalmente la sección de Pérdidas y Ganancias de nuestras inversiones.
- Posición: Registraremos los activos en los que invertiremos y automaticamente calculará la posición en función de las operaciones.
- Operaciones: Registraremos las compras y ventas.
- Precio: No debemos tocar salvo casos puntuales.
Las instrucciones detalladas están en la primera hoja del Excel.
Cualquier duda o fallo que encontréis os agradecería que me lo reportaseis.
